Правительство на заседании 25 сентября поддержало новый проект закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Как сообщила пресс-служба Министерства финансов, проект закона упрощает процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений).

материалы в тему: 10.10.17 Теневые доходы украинцев подвергнут испытаниям 08.02.22 НБУ в январе применил к трем банкам меры воздействия за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства 06.01.22 НБУ в декабре применил меры воздействия к двум банкам за нарушения в сфере фимониторинга 17.02.22 НБУ: принятие закона "О страховании" - важный шаг к европейским стандартам 06.01.22 Нацбанк зарегистрировал в декабре четыре новых страховых брокера

Размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн, а количество признаков таких операций - уменьшается с 17 до 4.

Сейчас банки продают иностранную валюту без паспорта на сумму до 150 тыс. грн в день из-за планки финмониторинга, в онлайн-банкинге банки осуществляют с физлицами валютообменные операции только на сумму до 150 тыс. грн в день.

Также банки могут не выяснять источники происхождения средств при размещении клиентом депозита на сумму 150 тыс. грн или проведении им операций на такую сумму. Повышение порога будет означать, что банки не будут выяснять происхождение денег уже до уровня 400 тыс. грн, если клиент или же проводимая им операция не будут считаться рисковой по другим причинам.

Кроме того, проект закона детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также делает более справедливыми санкции за нарушение этих требований.

По мнению авторов законопроекта, значение имеет масштаб нарушения, а не размер уставного капитала нарушителя, поэтому максимальный штраф составит 10 млн не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (до 170 млн грн), а не 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала, как сейчас.

Документ предусматривает применение риск-ориентированного подхода при проведении надлежащей проверки клиентов, переход к кейсам отчетности о подозрительных операциях (деятельность) и автоматизации процесса предоставления информации, а также увеличивает срок для информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях с 3 до 5 рабочих дней.

Законопроект вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.

Как отмечают в Минфине, принятие законопроекта позволит выполнить одно из ключевых условий для предоставления Европейским Союзом второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро в октябре 2019 года.

Кроме того, проект адаптирует украинское законодательство по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов с нормами четвертой Директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).

Над проектом закона работали специалисты Минфина совместно с Госфинмониторингом, НБУ и международными экспертами проекта USAID «Трансформация финансового сектора в Украине».

В январе 2018 года Минфин уже выносил подобный законопроект на публичное обсуждение, но с порогом обязательного финансового мониторинга в 300 тыс. грн.