«Торговые» сделки, оплаченные P2P-переводом, невозможно повернуть вспять. Об этом рассказали участники платежного рынка в ходе круглого стола «Как защититься от мошенничества при использовании платежных карт», организованного «Финансовым клубом».

«Когда вы переводите деньги с карты на карту, и в этом основная уловка продажи айфонов по низкой цене (на OLX. – Ред.), то деньги вам не вернутся», – предупредила старший директор по управлению рисками компании Visa в странах СНГ и Юго-Восточной Европы

материалы в тему: 16.11.21 Жертвами финансовых мошенников чаще становятся лица с высокой долговой нагрузкой - Aviva 18.02.22 Киберловушки для фрилансеров, или Как "свободный полет" может закончиться быстрым падением 22.07.20 Коронавирус в страховании: мошенничество на горизонте 30.12.21 Играют в ГТА: российские мошенники изобрели новую схему страхового обмана 19.10.21 Профилем не вышел: алгоритмы ИИ выявляют признаки страхового мошенничества

Лариса Макарова.

При этом мошенники часто обещают отправить товар только по предоплате, чаще всего 100-процентной, и только путем перевода «с карты на карту». А получив средства, «продавцы» исчезают.

Лариса Макарова рассказала, что платежные системы устанавливают диспутные правила, как оспорить покупку, оплаченную платежной картой, чтобы защитить клиента. «Если вы совершили покупку и вам не доставили товар, то можно оспорить, и деньги вам вернутся. Но если вы перевели деньги с карты на карту, то это не «покупка», хотя держатель подразумевает, что он совершил покупку. Это «денежный перевод». И эти деньги не вернутся никогда», – предупредила она.

Она считает, что надо обучать украинцев, чтобы они различали «покупку» и «перевод денег с карты на карту». «Потому что человек добровольно расстается со своими деньгами», – сказала она.

«По поводу P2P-переводов. Многие банки идут навстречу, и если мы между собой доказываем, что это было мошенничество, то с подключением служб безопасности эти деньги потихоньку возвращаются, если их успели удержать, если их еще не сняли с банкомата. Первым делом, если клиент почувствовал, что его обманули, он должен обратиться в банк, поставить лимиты, заблокировать карту», – рассказал директор департамента электронной коммерции и платежных средств Ощадбанка Владимир Москаленко.

В OLX блокируют по тысяче мошенников в день, которые получают переводы на карту. «Мы мониторим таких пользователей и, скорее всего, его забаним, если поймем, что он совершает мошеннические действия. Порядка тысячи пользователей в день мы баним по таким подозрениям», – рассказал руководитель отдела бизнес-аналитики OLX Виктор Нобиуз.

Три года назад они запустили OLX-доставку, чтобы продавцам товаров не пришлось просить клиентов скинуть предоплату на карту или заплатить за товар на карту. «OLX-доставка предусматривает некий эскроу, когда покупатель, оплачивая товар, не переводит деньги непосредственно на карту продавца, а деньги замораживаются. И пока покупатель не получит товар, продавец не получит деньги. Это был шаг в сторону борьбы с предоплатами, и мы видим, что мошенничество по предоплатам упало», – рассказал он.