Национальный банк с 1 июня начал в тестовом режиме расчет норматива для банков – коэффициент покрытия ликвидности LCR (Liquidity Coverage Ratio). Об этом пишет Finclub.

Расчет норматива LCR будет осуществляться в тестовом режиме, который продлится 6 месяцев.

материалы в тему: 18.01.22 Закон США об инфраструктуре открывает широкие перспективы для страховщиков - AM Best 11.05.17 "Автогражданке" грозит подорожание 19.09.17 Банки раскошелятся на новые стандарты 26.08.20 Разработка правил для капитала страховой группы - опыт Гонконга 17.02.17 Страховщиков спасли от дефицита

С 1 декабря 2018 года норматив LCR станет обязательным к исполнению.

Банки будут рассчитывать его ежедневно и отчитываться НБУ на ежемесячной основе.

Коэффициент покрытия ликвидности – это соотношение высококачественных ликвидных активов банка к сумме, необходимой для покрытия повышенного оттока средств из банка в течение 30 дней.

Показатель отражает уровень устойчивости банка к краткосрочным шокам ликвидности – характерного для кризисных периодов явления, когда происходит значительный отток средств клиентов.

Выполнение норматива означает, что банк обеспечен ликвидностью в объеме, достаточном для полного исполнения им обязательств в течение 30 дней в кризисных условиях.

Банки должны придерживаться норматива LCR как в национальной, так и иностранных валютах.