"Неверных решение не бывает - мы не знаем, лучше ли та дорога, на которую мы не свернули"
Страхование
Обзор рынка страхования К половине участников рынка небанковских финуслуг остались вопросы по структуре собственности - НБУ
17.12.21
Более 90% компаний, участников небанковского финансового рынка, раскрыли структуру своей собственности. Но почти к половине из них у регулятора остались вопросы. Об этом рассказал во время пресс-брифинга директор департамента лицензирования НБУ Михаил Федоренко.
Федоренко назвал типичные схемы сокрытия реальных владельцев:
Циклическая структура собственности: финансовым учреждением владеет другая компания, которой, в свою очередь, владеет само финансовое учреждение.
Приобретение или увеличение существенного участия без согласования
Отсутствие владельцев существенного участия, так называемые «футбольные команды»: компания делится на 11 и более физических лиц, в которых по 9,5−9,9% участия. Таким образом, удается обойти требования регулятора по раскрытию информации.
Номинальные держатели.
Наличие лиц, которым запрещено владеть корпоративными правами (народные депутаты и т. п.).
Непредоставление информации о трастовой конструкции.
Вопросов по прозрачности структуры собственности нет к 847 компаниям. Относительно остальных у регулятора есть сомнения. «В настоящее время НБУ направил сообщения о несоответствии структуры собственности. Ожидаем, что первые результаты получим в феврале. В марте-апреле будем выходить на конкретные решения о признании или непризнании структуры собственности непрозрачной», — сказал Федоренко.
Если после этого компания не приведет свою структуру собственности в соответствие, НБУ признает ее непрозрачной и может принять решение о лишении лицензии.
По словам Федоренко, из 1509 зарегистрированных на сегодняшний день компаний, предоставляющих финансовые услуги (кроме кредитных союзов), 128 не раскрыли информацию о структуре собственности: 63 ломбарда; 38 финансовых компаний; 19 лизингодателей; 8 страховых компаний. Большинство этих учреждений находятся на неподконтрольной украинскому правительству территории. Поэтому, учитывая сложность проведения процедуры, регулятор не применяет к ним меры воздействия.
|
Новости
