Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечения банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков. Об этом сообщила пресс-служба НБУ.

Национальный банк с учетом требований обновленного законодательства по финансовому мониторингу:

• предусмотрел возможность удаленной установки деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка

  материалы в тему: 12.07.21 Год за два: как небанки выжили под Нацбанком 18.02.22 Представители Национального банка встретились с профессиональными объединениями страховщиков 09.02.22 Нацбанк применил к участникам страхового рынка 130 мер воздействия за 2021 год 23.02.22 Страховщики чаще всего нарушают сроки предоставления отчетности и требования нормативов - НБУ 08.02.22 НБУ вынес на обсуждение проект постановления, которым существенно обновляются нормативы для страховщиков

  по вопросам финансового мониторинга;
• предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;
• запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае, если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

• открытия и закрытия счетов инвесторов - юридических лиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
• привлечения банками вкладов (депозитов) от физических лиц-предпринимателей, юридических лиц-нерезидентов, представительств юридических лиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
• выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

Также Национальный банк:

• отменил требование о необходимости представления в банк физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки будут самостоятельно получать такие сведения из данных, обнародованных на официальном веб-сайте Государственной налоговой службы Украины;
• разрешил физическим лицам заключать договора цифровой собственноручной подписью;
• обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины от 3 сентября 2020 №129 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

Постановление вступило в силу с 4 сентября 2020 (нормы об исключении в порядке открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов - с 5 сентября 2020).