В стране финансовый кризис. Проблемных банков с каждым днем все больше, и клиенты перестают им доверять. Депозиты забрать нельзя, кредит получить крайне сложно, а курсы валют спрогнозировать вообще невозможно. Люди пытаются найти хоть какой то способ сбережения и приумножения денег. Этим пользуются мошенники и придумывают все более изощренные способы, чтобы обмануть доверчивого вкладчика. Об одной организации с сомнительной репутацией, редакция Тристар решила выяснить все подробности.

Компания «Лионебанк Украина»  предлагает потенциальным клиентам инвестировать свои

материалы в тему: 03.02.22 Британский финтех привлек 21 млн долларов от группы инвесторов во главе с Allianz 08.02.22 В Европейском Союзе пытаются решить проблему регулирования цифровых финансовых услуг 16.10.20 Основные тренды блокчейн-индустрии: Глобальные тенденции и будущие бизнес-модели 27.11.19 Несчастливая десятка: почему в Украине остаются убыточные банки 08.01.19 Топ-10 персон года: кто и как менял биткоин-индустрию в 2018 году

денежные средства в основные фондовые рынки мира. Компания оказывает консалтинговые услуги по ознакомлению населения с принципами работы компании Lionebank International, её структурой, динамикой развития и основными рынками инвестирования. Мы решили детальнее рассмотреть, на каких условиях работает данная компания.

Как выяснилось, «Лионебанк Украина» консультирует по инвестиционным программам компании Lionebank International,  которые предусматривают размещение денежных средств, с целью приумножения. Финансовые консультанты «Лионебанк Украина» оказывают услуги по сопровождению всего цикла операции (открытие счёта, заключение договора, начисление и выплата процентов, закрытие счёта).

На сегодняшний день, физическим лицам – резидентам Украины предлагают следующие инвестиционные программы: инвестиционная программа «Классическая» инвестиционная программа «Накопительная»; инвестиционная программа «5 x 5».

Программа «Классическая»: срок вложения – 6 месяцев, выплата процентов – ежемесячно, ставка ежемесячного дохода -4%, сумма вклада составляет от $250 до $30000. Нет возможности досрочного снятия средств.

Программа «Накопительная»: срок вложения 12 месяцев, выплата процентов – в конце срока, ставка дохода -54%, сумма вложения - от $250 до $30000. Нет возможности досрочного снятия средств.

Программа «5 x 5»: срок инвестиционного вклада – 5 месяцев; выплата процентов – ежемесячно; ставка ежемесячного дохода – 5%; сумма вклада – от $5000 до $30000; возможность досрочного снятия денег – нет.

Выплата процентов по всем программам происходит первого рабочего дня месяца, следующего за начислением, путём перевода денежных средств на личную пластиковую карту мгновенного выпуска «Миттєва» ПриватБанка (гривневая). Стоит отметить, что если сумма инвестиционного вклада составляет $5 000 и более – клиенту открывают личную пластиковую карту Приватбанка VISA Classic, а если сумма меньше $5 000, то личную пластиковую карту Приватбанка VISA Classic Domestic, которой можно воспользоваться только в пределах Украины. Расходы по открытию карточки, копания берет на себя, а вот комиссию за снятия наличных средств придется платить клиенту.

Для того чтобы открыть инвестиционный счёт и стать клиентом Lionebank International, необходимо заключить с консалтинговой компанией «Лионебанк Украина» договор о предоставлении консалтинговых услуг. Плата за предоставление консалтинговых услуг составляет 500 гривен вне зависимости от суммы инвестиционного вклада.

После окончания работы инвестиционного вклада, клиент в течение 10 календарных дней имеет право продолжить действие вклада на тех же условиях, изменить условия вклада или снять денежные средства со счёта. Если в течение 10 календарных дней клиент не сообщает финансовым консультантам о своём решении – компания автоматически пролонгирует договор с клиентом на прежних условиях.

Стоит отметить, для того чтобы отрыть  инвестиционный счёт на сумму меньше $5 000 нужно приобрести электронные деньги у дилера компании WebMonеy. Комиссия за покупку электронных денег составит: 2,5 % - при покупке электронных денег на сумму до $1 000; 1,5 % - при покупке электронных денег на сумму от $1 000 и более.

А вот сумму свыше $5 000 необходимо приносить непосредственно в офис компании, где будет выдана квитанция об уплате, что мягко скажем, настораживает. Как правило, подобные компании имеют счет в банке, на которые и перечисляются финансовые средства.

На просьбу корреспондента Тристара, показать документы о регистрации компании, менеджер показал ксерокопию акта регистрации, что только подтверждает сомнительность данной компании.

На Украинском рынке компания работает 3 месяца, но как сообщил менеджер, клиентами уже является более 300 человек. Также, из слов менеджера, «Лионебанк Украина»  является дочерней компанией Lionebank International, которая якобы основана в Лондоне. После проверки, ни в Лондоне не в США, такой компании обнаружить не удалось.

После повторного общения, выяснилось, что «Лионебанк Украина», перечисляет средства клиентов компании, на счет кипрской компании Lodgevine Limited ( о чем при личной встрече, не было сказано ни слова).

Как вывод, Lionebank – очередная финансовая пирамида, которая строит свою деятельность на обмане доверчивых украинских вкладчиков.

Так что и в наше время существуют пирамиды, подобные «МММ», «Хопёр-Инвест», «Властилина» и т. п. с одной лишь разницей, что с ними «вкладчики» сталкивались впервые и массово доверяли новинке. Современные «Лионебанк Украина», «Автоплан», «Элита-Центр» и др., не получают такого повального количества клиентов, но дураков и для них хватает.  Не попадайтесь на удочку мошенникам. В пятницу, 31 октября, на страницах Тристара вы найдете статью, посвященную Инетрнет-мошенникам, которые грабят средь бела дня пользователей и Интернет-магазины.