Перед признанием неплатежеспособным банка «Демарк» проводилась рисковая кредитная политика — в течение нескольких лет было заключено десятки подобных между собой кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн. Об этом сообщает Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

«Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврат денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания видеть в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления — мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого стало нанесение значительного материального ущерба банку», — говорится в сообщении.

материалы в тему: 19.12.18 Светлана Рекрут: "Чуда не будет, ведь рынок умеет считать цену активов" 18.02.22 Верховный суд окончательно подтвердил законность вывода с рынка неплатежеспособного банка "Капитал" 16.09.20 Без права на защиту: что ждет пострадавших строительных и пенсионных инвесторов "Аркады" 20.02.19 Куда делись деньги банка "Михайловский", или Почему важно читать мелкий шрифт в банковских договорах 23.02.22 Кредиторы банков-банкротов получили в январе более 74 млн грн - ФГВФЛ

Анализ совершенных финансовых операций Банка «Демарк», проведенный уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц в рамках ликвидации, установил, что в течение 2008-2014 годов банком было заключено ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер.

По этой «схеме» 37 заемщиками-юридическими лицами было заключено с Банком «Демарк» 43 кредитные соглашения.

Почти каждый второй договор — заключенный в 2013 году. Общими чертами всех сделок, кроме оформленного неликвидного обеспечения (в залог по кредитам переданы имущественные права, в частности — права требования по текущим договорам заемщиков по купле-продаже ценных бумаг), есть и сами суммы кредитов — каждым заемщиком получено почти одинаковые суммы в пределах 36,5-38 млн грн.

Срок действия большинства вышеупомянутых кредитных договоров истек, в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности.

Большинство требований остались без ответа, другие — вернулись с отметкой «не находится по указанному адресу».

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1 809,8 млн грн.

По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками Банка «Демарк» получено 992,7 млн грн.

Общая сумма акцептующих кредиторских требований — 1 165,8 млн грн.