Верховная Рада приняла закон № 3220, согласно которому в марте-апреле финучреждения не смогут штрафовать заемщиков за просрочку по кредитам. Законопроект был принят с целью поддержки налогоплательщиков в период эпидемии коронавируса.

Документом предусмотрено, что в случае неисполнения обязательств по кредитному договору в период с 1 марта по 30 апреля этого года заемщик освобождается от ответственности перед кредитором. Это правило распространяется на все обязательные платежи, которые заемщик не провел в указанный период.

Таким образом, кредитор не сможет начислять и

материалы в тему: 15.02.21 COVID-19 и психологическая поддержка сотрудников как часть страхования групповых рисков - опыт Британии 11.02.22 Украинские банки сталкиваются с дефицитом клиентов 05.01.21 Новые правила для микрокредитов: что изменилось с 1 января 2021 года 12.07.21 Потребительские кредиты не для всех: как повлияет на банки решение НБУ 12.04.21 Пандемия COVID-19: в инновационных покрытиях центральную роль играют двойные триггеры и пулы рисков

взыскивать штрафные санкции за неплатежи по потребительским кредитам в марте-апреле этого года.

Также закон запрещает кредитору применять другие виды наказаний. В частности, увеличивать процентную ставку за пользование кредитом, если заемщик не обслуживал кредит в указанный период. Исключение составляют случаи, когда в кредитном договоре изначально была прописана плавающая ставка.

Эти правила, кроме потребительских кредитов, распространяются также на:

• договоры, заключаемые на срок до одного месяца, овердрафты;
• договоры займа, которые не предусматривают уплаты процентов или любых других платежей за пользование предоставленными по таким договорам денежными средствами;
• кредитные договоры, целью которых является предоставление потребителю права совершать сделки с финансовыми инструментами, если такие сделки совершаются с участием или при посредничестве кредитодателя или иного профессионального участника рынка ценных бумаг;
• кредиты по договорам, заключенным в результате мирового соглашения, утвержденного судом;
• кредиты, привлеченные в рамках государственных или местных программ;
• несанкционированный овердрафт;
• кредитные договоры с размером кредита до одной минимальной заработной платы;
• кредиты ломбардов, когда залог передается им на сохранение (если  обязательства потребителя ограничиваются стоимостью предмета залога).