Нацбанк хочет создать реестр публичных лиц, что позволит банкам более эффективно идентифицировать РЕР (Psychoeducational Profile) клиента.

«У нас проведена серьезная работа и она еще не закончилась. Мы договорились, что будем создавать такой реестр – «базу обмена информацией» совместно в НАБУ», — заявила первый замглавы НБУ Екатерина Рожкова.

Она уточнила, что ни в одной стране мира не существует исчерпывающего перечня публичных лиц. «Главный принцип финмониторинга говорит, что при идентификации клиентов

материалы в тему: 15.12.17 Каким мессенджерам можно доверять 12.05.16 Миграция в интернет и переход бизнеса в диджитал — объективный шаг, который приведет к повышению качества страхования 11.05.16 Облачный сервис EWA — для bancassurance. Как это работает? 22.07.16 Плохих банкиров внесут в реестр 26.03.18 Банки раскроют данные о клиентах американским налоговикам

банки должны использовать абсолютно все доступные ресурсы, чтобы идентификация проходила максимально полно», — сказала Катерина Рожкова.

Например, в Украине существует система электронного декларирования, которую банки могут интегрировать в свои системы и использовать для идентификации клиентов.

«Понятное дело, что иногда очень сложно определить круг родственников. Но мы не имеем права публиковать всю эту информацию. Поэтому сейчас мы договариваемся в НАБУ, чтобы создать базу обмена. Но для этого банкам нужно включить в договоры с клиентами норму о таком обмене», — пояснила первый замглавы НБУ.

При этом Катерина Рожкова уточнила, что на 100% полагаться на информацию из какой-либо базы нельзя. «Нет ответственного органа, который бы отвечал за наполнение этой базы на постоянной основе, поэтому могут быть несоответствия. Финальное решение все равно остается за банками», — сказала она.